دورة تحليل الائتمان وتقييم المخاطر المالية

يمثل تحليل الائتمان أحد أهم الأدوات التي تحمي المؤسسات المالية والشركات من قرارات التمويل غير المدروسة. في البيئة المالية الحديثة، لم يعد تقييم الائتمان يعتمد فقط على الأداء السابق، بل يتطلب فهماً عميقاً للتدفقات المستقبلية، وتقلبات السوق، وسلوك المقترض، ومخاطر القطاع. تقدم هذه الدورة منهجية متكاملة لتحليل المخاطر الائتمانية منذ مراجعة المعلومات المالية وحتى صياغة التوصية النهائية. توضح الدورة كيفية استخدام الميزانية، وقائمة الدخل، والتدفقات النقدية، ومؤشرات السيولة، والربحية، والمديونية، والقدرة على خدمة الدين في بناء رأي ائتماني موثوق. كما تسلط الضوء على العوامل غير المالية مثل قوة نموذج الأعمال، ومصداقية الإدارة، وجودة الحوكمة، والموقع التنافسي، والهيكل القانوني. يتعرف المشاركون على دور تقييم المخاطر في الموافقة على التمويل، وتسعير الائتمان، وتصميم الشروط، وتقييم الضمانات، والمتابعة المستمرة. تستخدم الدورة أمثلة عملية لتحويل البيانات المالية إلى مؤشرات واضحة تدعم القرار. وهي مناسبة للمهنيين الذين يحتاجون إلى عرض نتائجهم الائتمانية بثقة أمام لجان القرار. الهدف العام هو بناء انضباط تحليلي قوي وتحسين جودة القرارات الائتمانية في المؤسسات المالية والشركات.

سيحقق المشاركون الأهداف التالية من خلال هذه الدورة:

تستهدف هذه الدورة فئة مهنية تسعى إلى تطوير المعرفة والمهارات:

تُقدم الدورة على مدى خمسة أيام تدريبية مكثفة، حيث يجمع كل يوم بين الشرح المتخصص، وتمارين التحليل المالي، ومناقشة الحالات الائتمانية، وتطبيق نماذج التقييم، واستخدام أدوات عملية تساعد المشاركين على تطوير قدراتهم في تحليل الائتمان وتقييم المخاطر واتخاذ قرارات تمويل أكثر دقة واحترافية.