سياسات الخزانة وإدارة المخاطر المالية
1 Week
مستوى مهني
يشمل شهادة
تعمل إدارات الخزانة المؤسسية ضمن بيئات مالية وتنظيمية وتقنية متزايدة التعقيد. يتعين على المؤسسات المحافظة على السيولة الكافية مع إدارة تقلبات الأسواق وضغوط التمويل والتعرضات المصرفية والمخاطر التشغيلية. توفر سياسات الخزانة المصممة جيداً هيكل الحوكمة اللازم لضبط هذه التحديات بصورة متسقة. تقدم هذه الدورة منهجاً منظماً لصياغة سياسات الخزانة وتنفيذها ومراقبتها ومراجعتها. يستكشف المشاركون العلاقة بين حوكمة الخزانة والضوابط الداخلية ومستوى المخاطر المقبول والاستراتيجية المالية واستمرارية الأعمال. يوضح البرنامج كيفية تحديد المسؤوليات والأنشطة المصرح بها وحدود التعرض ومتطلبات التقارير وصلاحيات القرار. كما يقدم أساليب عملية لقياس المخاطر المالية الرئيسية والحد منها. يدرس المشاركون دور التكنولوجيا والأتمتة وأنظمة إدارة الخزانة في تعزيز الرقابة والالتزام. تمكّن الدورة المهنيين من إنشاء أطر خزانة تحمي الموارد المالية وتدعم الأداء المؤسسي المستدام.
سيحقق المشاركون الأهداف التالية من خلال هذه الدورة:
فهم الغرض الاستراتيجي وهيكل سياسات الخزانة الفعالة.
مواءمة سياسات الخزانة مع الاستراتيجية المؤسسية ومستوى المخاطر المقبول.
تحديد مسؤوليات الخزانة وصلاحياتها وحدودها وإجراءات الموافقة بوضوح.
تحديد مخاطر السيولة والسوق والأطراف المقابلة والائتمان والعمليات.
تطوير ضوابط عملية للنقد والتمويل والاستثمار والأنشطة المصرفية.
تطبيق تقنيات مناسبة لإدارة مخاطر العملات وأسعار الفائدة.
تصميم عمليات المتابعة والتقارير والتصعيد والالتزام في الخزانة.
تقييم الأطراف المصرفية ووضع حدود فعالة للتعرض.
تعزيز مرونة الخزانة من خلال التمويل الطارئ واستمرارية الأعمال.
صياغة إطار متكامل لسياسات الخزانة وإدارة المخاطر المالية.
يستهدف هذا البرنامج جمهوراً مهنياً يسعى إلى تطوير المعارف والمهارات:
أمناء الخزانة المسؤولون عن السياسات والسيولة والتمويل والاستثمارات والإشراف على المخاطر.
مديرو ومحللو الخزانة المشاركون في إدارة النقد والمعاملات المصرفية والتعرضات اليومية.
المديرون الماليون والتنفيذيون المشرفون على الحوكمة والقرارات المالية الاستراتيجية.
مديرو المخاطر المسؤولون عن مخاطر السوق والسيولة والائتمان والأطراف المقابلة والعمليات.
المراقبون الماليون الساعون إلى تعزيز الضوابط والالتزام والتقارير والمساءلة.
المدققون الداخليون المسؤولون عن مراجعة إجراءات الخزانة والالتزام بالسياسات.
مديرو العلاقات المصرفية الداعمون للتمويل والمعاملات والودائع وحلول المخاطر.
المحاسبون والمحللون الماليون الراغبون في تطوير قدرات حوكمة الخزانة.
المتخصصون الماليون في الجهات العامة المسؤولون عن النقد والتعرضات المالية.
مسؤولو الالتزام المشرفون على المتطلبات التنظيمية والداخلية للخزانة.
تحديد الدور الاستراتيجي لسياسات الخزانة.
مواءمة السياسات مع الأهداف المؤسسية ومستوى المخاطر.
إنشاء هياكل الحوكمة وخطوط التقارير في الخزانة.
توضيح الأدوار والمسؤوليات وصلاحيات اتخاذ القرار.
تصميم مستويات الموافقة ومصفوفات تفويض الصلاحيات.
تحديد المكونات الأساسية لسياسات الخزانة الشاملة.
دمج المتطلبات التنظيمية والقانونية ومتطلبات الالتزام.
وضع إجراءات مراجعة السياسات وتعديلها.
تقييم نقاط الضعف الشائعة في حوكمة الخزانة.
تحديد مخاطر السيولة ومستويات التحمل المؤسسية.
تطوير متطلبات سياسة التنبؤ بالتدفقات النقدية.
تحديد معايير الاحتياطيات والهوامش الدنيا للسيولة.
وضع ضوابط الحسابات المصرفية والحركات النقدية.
تصميم إرشادات تجميع النقد ومركزية السيولة.
وضع مبادئ التمويل القصير والطويل الأجل.
إدارة مخاطر إعادة التمويل والتعهدات وتركيز الاستحقاقات.
تطوير خطط التمويل الطارئ وأزمات السيولة.
متابعة السيولة باستخدام مؤشرات أداء الخزانة.
تحديد التعرضات النقدية والترجمية والاقتصادية للعملات.
إنشاء إجراءات قياس مخاطر العملات الأجنبية.
تحديد العملات والأدوات وحدود التعرض المعتمدة.
تقييم التحوط الطبيعي وأساليب التخفيف التشغيلية.
استخدام العقود والمبادلات والخيارات ضمن الحدود.
تحديد التعرضات لأسعار الفائدة الثابتة والمتغيرة.
قياس حساسية أسعار الفائدة ومخاطر إعادة التسعير.
تصميم إرشادات التحوط والموافقة على أسعار الفائدة.
رفع تقارير مخاطر السوق إلى الإدارة العليا.
تقييم الجدارة الائتمانية للبنوك والأطراف المالية.
وضع حدود الأطراف المقابلة وضوابط التركيز.
تحديد أدوات الاستثمار وآجال الاستحقاق المعتمدة.
موازنة السيولة والأمان والعائد ومتطلبات التنويع.
تطوير إجراءات اعتماد الاستثمارات ومتابعتها.
تحديد سيناريوهات الاحتيال والمخاطر التشغيلية.
تعزيز ضوابط المدفوعات وفصل المسؤوليات.
إدارة صلاحيات الأنظمة والأمن وحماية البيانات.
وضع إجراءات الإبلاغ عن الحوادث وتصعيدها.
تصميم الضوابط الوقائية والكاشفة والتصحيحية.
تطوير لوحات مخاطر الخزانة وتقارير الإدارة.
تحديد عمليات متابعة الالتزام وإدارة الاستثناءات.
تنفيذ مراجعات السياسات وتقييم الضوابط.
تطبيق اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات المالية.
دمج تقنيات الخزانة ومراقبة الضوابط الآلية.
إعداد إجراءات استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث.
توصيل سياسات الخزانة إلى الوظائف المؤسسية المعنية.
صياغة خطة متكاملة لتنفيذ سياسة الخزانة.
تُنفذ هذه الدورة المهنية المكثفة على مدى خمسة أيام تدريبية متتالية من خلال شرح متخصص وورش لصياغة السياسات ودراسات حالة وتمارين لتقييم المخاطر ومناقشات جماعية وأنشطة لتصميم الضوابط وتكليفات تطبيقية تركز على تحسين حوكمة الخزانة والمرونة المالية.
يقدم الدورة خبير رفيع المستوى في إدارة الخزانة والتمويل المؤسسي والمخاطر المالية، ويتمتع بخبرة عملية واسعة في حوكمة الخزانة وإدارة السيولة والتمويل والعملات وأسعار الفائدة وتقييم الأطراف المقابلة والضوابط الداخلية وتطوير السياسات والعلاقات المصرفية ودعم القرارات التنفيذية.
من ينبغي له حضور هذه الدورة؟ تستهدف المتخصصين في الخزانة والمالية والمخاطر والتدقيق والالتزام والعلاقات المصرفية والحوكمة.
هل تشمل الدورة صياغة السياسات؟ نعم، يتعلم المشاركون تصميم سياسات خزانة شاملة وصياغتها.
ما المخاطر المالية التي تغطيها الدورة؟ تشمل السيولة والعملات وأسعار الفائدة والأطراف المقابلة والائتمان والعمليات.
هل تناقش الدورة ضوابط الخزانة؟ نعم، تشمل الصلاحيات والحدود والموافقات والمتابعة والتقارير والتصعيد.
هل يطور المشاركون خطة تنفيذ؟ نعم، يعد المشاركون خطة عملية لتنفيذ سياسة الخزانة وإدارة المخاطر.
يوفر برنامج سياسات الخزانة وإدارة المخاطر المالية إطاراً منظماً لتعزيز حوكمة الخزانة والرقابة المالية. يكتسب المشاركون مهارات عملية في تطوير السياسات وتقييم المخاطر ووضع الحدود وتصميم الضوابط ومتابعة الالتزام. تدعم الدورة تحسين إدارة السيولة والانضباط في القرارات المالية وتعزيز المرونة المؤسسية. تمكّن التمارين التطبيقية المشاركين من تحويل مبادئ الحوكمة إلى إجراءات عملية للخزانة. عند إتمام الدورة يصبح المهنيون قادرين على تطوير سياسات تحمي الموارد المالية وتدعم الأداء المؤسسي المستدام.
المدة الزمنية
1 Week
الفئة
الخزينة والمالية
المستوى
مستوى مهني
الشهادة
مُدرجة